南京市江宁区人民法院
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来源:南京日报 2023年8月31日
帮骗子洗钱近300万元获刑
涉诈骗犯罪“低龄化”趋势明显
出生于1998年的小陈“入职”骗子公司，帮人将诈骗得来的赃款转移，总额高达294万元。经审理，小陈被判处有期徒刑4年8个月，并处罚金2.3万元。8月30日，南京市江宁区人民法院召开新闻发布会，公布近年来涉诈骗犯罪案件情况。
小陈是诈骗链中的一环。2021年年底，小陈的“同事”冒充客服，以处理征信逾期等理由骗取被害人信任，37名被害人向指定银行卡转账。小陈明知道这些钱是犯罪所得，仍然与他人一道操作手机银行转账共计人民币294万元，非法获利人民币1万元。
法院审理后认为，小陈明知是犯罪所得而予以转移，情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，并进行了判决。
该罪是指被告人明知是犯罪所得及产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或以其他方法掩饰、隐瞒的行为。当前，电信网络诈骗犯罪分子无孔不入，通过购买银行卡、拉拢他人进行多次转账的方式，掩饰、隐瞒诈骗犯罪所得，导致诈骗赃款迅速流转、拆解、混同，极大地增加了打击犯罪和追赃挽损的难度。
2020年10月以来，我国在全国范围内开展以打击整治“两卡”违法犯罪活动为主要内容的“断卡”行动，严厉打击非法开办、贩卖手机卡、银行卡的行为，以斩断电信网络诈骗违法犯罪的信息流和资金链。
江宁法院在审理中发现，越来越多的年轻人被裹挟到犯罪团伙当中，成为诈骗犯罪主要群体。2020年至2022年江宁法院办理的诈骗罪案件中，“90后”“00后”被告人占比已经超过了50%。同时，随着非法交易“两卡”行为的大量泛滥，在与电信网络诈骗犯罪相关的掩饰、隐瞒犯罪所得罪及帮助信息网络活动罪中，“90后”“00后”被告人占比已经接近60%。法官分析，随着移动互联网、手机支付的普及运用，犯罪分子往往只需要一部手机、一些个人信息，就能够完成诈骗犯罪。犯罪成本逐渐降低是犯罪主体趋向于“低龄化”的重要原因，有许多被告人往往才刚踏入社会就因为实施犯罪行为而留下案底。
2020年至2022年，江宁法院共审结诈骗犯罪案件276件。相较于其他犯罪类型，诈骗犯罪较多由多人参与、配合实施，共同犯罪人数在诈骗犯罪中占比较高。诈骗犯罪集团由集中走向分散，犯罪架构层层隔离，开始呈现“链条式”特点，上下游犯罪之间是一种偏重交易关系的弱关联性，各犯罪成员分工明确：有互联网黑客盗取大量公民浏览记录、身份、家庭信息等个人信息，为诈骗活动提供信息支持；有话务人员根据获得的个人信息，利用技术平台，精准实施诈骗犯罪；有卡商、卡贩子购买大量手机卡、银行卡，提供给诈骗分子转移赃款；有洗钱人员利用银行卡、商户账号层层转账、支取现金，将犯罪所得予以掩饰、隐瞒，并使得钱款最终流入诈骗团伙手中。上述环节的诈骗成员之间彼此独立，且中下游环节可快速补位恢复，导致目前对整个犯罪团伙的打击难度较大。
对于多人实施、分工较细、环节较多、流程较长，已形成较为完整的犯罪链条的诈骗犯罪，通常会衍生侵犯公民个人信息、扰乱无线电通信管理秩序、掩饰、隐瞒犯罪所得及犯罪收益等上下游关联犯罪，法院全面打击关联犯罪，斩断犯罪链条。
